Кредитование инвестиционных проектов под гарантию Кабинета Министров Украины

Привлечение кредитов и предоставления гарантий КМУ осуществляется в соответствии с приоритетными направлениями развития экономики Украины путем предоставления платежных гарантий или других обязательств Кабинета Министров в Украине для обеспечения обязательств юридических лиц-резидентов по иностранным кредитам, привлекаемым по законодательство.

В Законе Украины «О государственном бюджете Украины на 2002 год» запрещено предоставлять государственные гарантии при получении кредитов субъектами предпринимательской деятельности, кроме кредитов, предоставляемых международными ими финансовыми организациями или на условиях софинансирования совместно с международными финансовыми организациями, а также возврат которых предусматривается осуществлять за счет средств государственного бюджета по согласованию с Верховной Радой Украин.

Субъекты предпринимательской деятельности - заемщики иностранных кредитов, по которым принято решение о предоставлении государственных гарантий, при получении таких гарантий обязаны подать встречные, безотзывные и безусловные гарантии банков, финна Ансова показатели которых соответствуют требованиям, определенным Национальным банком Украины, или оформить залог имущества и платят в бюджет плату за их получение, размер которой устанавливается Ка нетом Министров Украин.

Гарантии Кабинета Министров Украины предоставляются независимо от форм собственности юридических лиц-резидентов по погашению иностранных кредитов, привлекаемых в форме:

кредитов (кредитных линий), предоставленных Украине иностранными государствами, международными финансовыми организациями и иностранными банками в соответствии с международными договорами Украины, заключенными в соответствии с законод тельством;

межбанковских кредитных линий, оформленных по решению Кабинета Министров Украины Государственным экспортно-импортным банком (далее - Укрэксимбанк) или другими банками-агентами Кабинета Министров Украины (дал ли - банки-агенты) с иностранными банками и международными финансовыми организациями в соответствии с законодательством;

кредитов в иностранной валюте, предоставляемых юридическим лицам-резидентам международными финансовыми организациями, иностранными банками, финансово-кредитными и другими учреждениями, фирмами и организациями е идповидно с международными договорами Украины, заключенными в соответствии с законодательством, при условии обслуживания указанных кредитов банками-агентами

Предоставлению гарантий Кабинета Министров Украины предшествует государственная экспертиза проектов, для реализации которых привлекаются иностранные кредиты

Государственная экспертиза осуществляется Национальным агентством по реконструкции и развитию, Минэкономики, Минфином, МВЭСторгом, другими государственными органами, банками-агентами

С целью определения направлений использования кредита, предварительной оценки его валютно-финансовых условий и возможности принятия Кабинетом Министров Украины обязательства по погашению кредита указаны о оппозиции прорабатываются Национальным агентством по реконструкции и развитию, Минэкономики, Минфином с участием банка-агента, а в случае необходимости с привлечением СБУ и других государственных органов

Национальное агентство по реконструкции и развитию совместно с другими государственными органами, осуществляющими подготовку проектов международных договоров и других документов для привлечения иностранного кредита, др. нформують Валютно-кредитном совете Кабинета Министров Украины о подготовке документов

В случае необходимости Валютно-кредитный совет Кабинета Министров Украины по согласованному с Национальным агентством по реконструкции и развитию и Минэкономики представлению центрального органа исполнительной власти завис но от отрасли, для развития которой привлечены иностранный кредит, определяет юридическое лицо - главного исполнителя-агента Кабинета Министров Украины по реализации этого кредита

В случае принятия положительного предварительного решения о возможности предоставления гарантий Кабинета Министров Украины Валютно-кредитный совет Кабинета Министров Украины определяет задачи соответствующим государственным органам по экспертизе представленных инвестиционных проектов:

Национальному агентству по реконструкции и развития - осуществлять обобщение предложений, выводов министерств и других государственных органов, а по результатам анализа и экспертизы проекта - подготовка ку обобщенной предложения и заключения о целесообразности предоставления гарантий Кабинета Министров Украины;

Минэкономики - устанавливать соответствие проекта приоритетным направлениям использования иностранных кредитов и развития экономики Украины, а также осуществлять общую технико-экономическую экспертизу прое екта;

Фонда государственного имущества - рассматривать соответствие проекта государственной политике в области государственного имущества (в случае его залога);

Минфина - проводить анализ общего финансового состояния заемщика, наличии задолженности перед бюджетом и ликвидных активов;

организациям, определенным Валютно-кредитным советом Кабинета Министров Украины, - проводить ценовую экспертизу импортных и экспортных контрактов, а в случае необходимости - экспертизу экономической эффективности п проектов;

МВЭСторга - проводить юридическую экспертизу экспортных и импортных контрактов, а также экспертизу результатов международных торгов (тендеров) на осуществление импортных закупок;

банка-агента - проводить анализ платежеспособности юридического лица-резидента, валютной самоокупаемости проекта и его соответствия общим условиям кредитов, привлекаемых для финансирования, подготовки ку проектов договоров залога и / или поручительства

Органы, организации, проводящие государственную экспертизу проекта, имеют право запрашивать у юридического лица-резидента дополнительную информацию, необходимую для подготовки заключений по предоставлению гарантий Кабин нистров Украины, включая подтверждение представленных им материалов и документов независимыми аудиторскими фирмами и другими определенными Валютно-кредитным советом Кабинета Министров Украины организа низации В случае передачи в залог государственного имущества подготовка выводов и предложений относительно предоставления гарантий Кабинета Министров Украины осуществляется Фондом государственного имущества с привлечением независимых экспертов.

Перечень организаций, заключения (экспертизы) которых при решении вопроса о целесообразности предоставления гарантий Кабинета Министров Украины учитываются Валютно-кредитным советом Кабинета Министров Украины аины, определяется им по представлению Национального агентства по реконструкции и развитию, Минэкономики Минфина и банка-агента.

Все расходы, связанные с проведением экспертизы проекта, несет юридическое лицо-резидент

Валютно-кредитный совет Кабинета Министров Украины рассматривает обработаны согласно этому разделу документы и принимает решение о целесообразности предоставления гарантии Кабинета Министров Украины

В случае принятия Валютно-кредитным советом Кабинета Министров Украины положительного решения о целесообразности предоставления гарантий Кабинета Министров Украины юридические лица-резиденты заключают:

внутренние кредитные соглашения, договоры залога с банком-агентом (в определенных законодательством случаях банком-агентом заключаются договоры залога и / или поручительства с третьим лицом (имущественным поручителем), учитывая, что доля собственного имущества в договоре залога для юридических лиц негосударственной формы собственности должно быть не ниже 20 процентов общей суммы этого д договора, предметом договоров залога не могут быть только правые требования;

соглашения - обязательства с центральными органами исполнительной власти в соответствии с областью, Национальным агентством по реконструкции и развитию, Минэкономики и Минфином о предоставлении необходимой информации о в эффективности использования кредитных средств Форма предоставления информации предусматривается соглашением.

Оценка стоимости имущества, являющегося предметом залога, проводится Фондом государственного имущества Стоимость имущественных прав или ценных бумаг, финансовая состоятельность поручителя оценивается Минфином Такая оценка осуществляет ется в валюте Украины с пересчетом в иностранную валюту по курсу Национального банка на день перечисления В случае несостоятельности юридического лица-резидента выполнить свои обязательства по иностранным кр едите и вступления гарантиями Кабинета законодательству обращается за взысканием заложенного имущества для возмещения стоимости гарантии и других расходов, связанных с погашением кредита Банк- агент заключает внутренние кредитные соглашения с заемщиками при условии принятия ими обязательства об открытии только в этом банке одного валютного счета по каждому коду валюты, на который до полного погашен ния иностранного кредита, возврат которого гарантируется Кабинетом Министров Украины, уплаты процентов и комиссионных, учитываются все поступления в свободно конвертируемой валютеюті.

Если на погашение кредита должны направляться валютные средства, полученные путем конвертации национальной валюты Украины, юридическое лицо-резидент должен принять обязательства об открытии в банке-агенте в одного расчетного счета, на который до полного погашения кредита, уплаты процентов и комиссионных зачисляются все поступления в валюте Украины

В отдельных случаях по решению Валютно-кредитного совета Кабинета Министров Украины юридическое лицо-резидент может открыть расчетный счет в другом обслуживающем его банке при условии заключения между этим банком и банком-агентом договора, в котором определяется механизм погашения иностранного кредита, возврат которого гарантируется Кабинетом Министров Украины, с учетом процентов за кредит, других комиссионных и расходов по кредиту

Заемщик возмещает банку-агенту все расходы, связанные с оформлением договоров залога и / или поручительство, обслуживанием и погашением кредита, а также платит комиссионные в размере, встановлюеть ься внутренней кредитному соглашению

Индивидуальные гарантии Кабинета Министров Украины в пользу иностранных кредиторов оформляются только в случае, когда их оформления предусмотрено кредитными или другими соглашениями между банком-агентом и иностранными мнимой банками В случае предоставления Кабинетом Министров Украины гарантии в среднем на всю сумму иностранного кредита индивидуальные гарантии Кабинета Министров Украины для обеспечения выполнения юридическим лицом-р езидентом обязательств не оформляются, решение о целесообразности предоставления гарантии Кабинета Министров Украины по таким кредитам оформляются записью в протоколе заседания Валютно-кредитного совета Кабинет в Министров Украины и заключается соответствующее соглашение между Минфином и банком-агентом После принятия Кабинетом Министров Украины соответствующего решения о предоставлении гарантии Кабинета Министров Украины гара нтия, предоставленной Кабинетом Министров Украины на всю сумму иностранного кредита, распространяется на сумму обязательств юридического лица-резидента по конкретному кредитум.

Гарантии Кабинета Министров Украины для обеспечения выполнения юридическим лицом-резидентом обязательств, оформленные согласно требованиям настоящего Положения, регистрируются Кабинетом Министров Украины и подлежит ають обязательному внесению Минфином в реестр государственных гарантий

Гарантии Кабинета Министров Украины, предоставленные для обеспечения выполнения юридическим лицом-резидентом обязательств по погашению иностранных кредитов под проекты, финансирование которых не было открыто иностранными тайным кредитором в течение одного календарного года после выполнения всех необходимых действий юридическим лицом-резидентом и банком-агентом, подлежат обязательному повторному рассмотрению Валютно-кредитной советов й Кабинета Министров Украины для выяснения возможностей юридического лица-резидента по реализации проекта и подтверждению Кабинетом Министров Украини.