135 БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ

старой кредитной институтом регионального типа является Банк международных расчетов (БМР) Банк основан в ходе реализации плана Юнга после Первой мировой войны 20 января 1930 г в соответствии с мы ижурядових сделок Основная цель его создания заключалась в урегулировании проблем платежей Германии Учредителями БМР стали группа из шести центральных банков (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Фра нции и Японии) и группа банков США во главе с банкирским домом Моргана По соглашению сторон Банк находился в Швейцарии, которая предоставила ему Учредительное хартию, но его деятельность регулюетьвя международным правом Новая международная организация должна была способствовать сотрудничеству центральных банков стран-участниц и предоставлять дополнительные возможности осуществления международных финансовых операций (статья 3 пер шего Устава) СМР начал свою деятельность 17 мая 1930 г в Базеле В 1932 г. его участниками стали еще 19 стран Европаїн Європи.

Банк международных расчетов неизменное остается центральной банковским учреждением на мировой арене Он принадлежит центральным банкам стран-членов, контролируется ими, предоставляет немало чисто СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ них услуг центральным банкам как членам СМР, так и другим центральным банкам.

Одна из основных целей международной деятельности Банка заключается в укреплении международной финансовой стабильности Особую актуальность такая деятельность приобретает в современных условиях интеграции мировых финансовых овых рынков Это определяет и роль банка в системе международных отношений: БМР является местом встречи представителей центральных банков; является банком центральных банков - сохраняет их депозиты, которые составляют зн ачну долю мировых валютных резервов, осуществляет расчеты между ними на клиринговой основе; является агентом или доверенным лицом из различных международных финансовых домовленостеей.

Членами СМР ныне 41 центральный банк стран Европы, Азии, Африки и США, ряд стран ожидают решения о включении их в СМР США представлены в Банке City Bank Corp, а не Федеральной Резервной Систе Эммой (ФРС) Однако последняя тиенам сотрудничает с Банком: на ежемесячных совещаниях в Базеле (Базельский клуб) и общем собрании учредителей БМР всегда присутствует член Совета управляющих ФРС Приоритет в управлении деятельностью БМР принадлежит странам Западной Европопи.

По правовому статусу БМР является компанией с ограниченной ответственностью, что выпущен акционерный капитал Уставной акционерный капитал банка международных расчу нкив составляет 1500 млн. золотых франков в виде 600000 акций с равной номинальной стоимостью (2500 золотых франков за акцию) В соответствии со статьей 7 Устава БМР, акции, выпущенных (517125 акций), по овнистю оплачены из расчета 25% их номинальной стоимости (625 золотых франков за акцию) По состоянию на 31 марта 1997 г. оплаченная часть акционерного капитала БМР составила 323200000 золотых франковків.

На капитал Банка каждая страна-участник в рамках своего пато-ного взноса может осуществить или прямую подписку на акции или продажу их на открытом валютном рынке Первый путь предполагает, что центральные банк ки сами подписываются на акции, а второй - что они могут организовать публичную подписку на акции в своих странах Согласно второму подходу часть выпуска акций в Бельгии, Франции и полный выпуск в США принадлежит частным акционерам Доля этих держателей в капитале Банка составляет 14%, и около 86% выпущенного акционерного капитала зарегистрировано на имя центральных банков Все акции имеют равные права на получение ежегодных дивидендов, вместе с тем право голоса (присутствия) принадлежит исключительно центральным банкам той страны, в которой происходила первоначальная подписка на национальный выпуск аккцій.

Административная структура БМР имеет три органа: общее собрание акционеров, совет директоров и правление

Общее собрание созывается ежегодно, как правило, во второй понедельник июня с представителей центральных банков-акционеров, голоса которых распределяются пропорционально количеству их акций

В состав Совета директоров входят шесть управляющих центральных банков Кроме того, каждый из них назначает еще одного члена, который представляет его страну Сегодня членами совета директоров является управляющие центральных ьных банков Бельгии, Германии, Италии, Великобритании, Франции и председатель Совета управляющих ФРС США Положение Устава предусматривает выбор в Раду еще не более девяти управляющих других центральных банков-членов С ейчас выбранными членами являются Канада, Нидерланды, Швейцария, Швеция и Япония Из числа членов Совета директоров избирается председатель и назначается президент банка (с 1948 эти две должности выполняет один человек) С 30 июня 1997 г эти должности занимает управляющий Национальным банком Бельгии Альфонс Верплатсерплатсе.

Совет директоров назначает главного менеджера (ныне им является Эндрю Д Крокетт) и других членов правления, которое осуществляет оперативную деятельность по руководству банком

БМР выполняет целый ряд функций частности он:

* осуществляет широкий круг банковских операций с целью содействия центральным банкам в управлении их валютными резервами, т.е. БМР является банком центральных банков;

* служит форумом (организатором) международного денежно-кредитного и валютного сотрудничества, в рамках якрго периодически встречаются руководители центральных банков;

* выступает информационно-исследовательским центром по вопросам денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений;

* выполняет функции агента и доверенного лица по выполнению международных финансовых сделок, в том числе в 1994 г. в рамках ЕС

Как банк центральных банков БМР выполняет важную функцию координатора деятельности этих банков Вместе с тем не только центральные банки-акционеры, но и другие центральные банки (около 120), а также разнообразные международные финансовые учреждения используют БМР как банк Помимо осуществления взаимных международных расчетов, он предоставляет всевозможные финансовые услуги по управлению внешними резервами центральных банкиів.

Кроме того, БМР принимает от центральных банков краткосрочные вклады (до трех месяцев) в иностранной валюте или золоте На конец марта 1997 г. общая сумма депозитов в СМР составила около 113,1 мл ЛРД долл. США, что составляет около 7% мировых валютных запасов С этими средствами БМР выполняет следующие операцииції:

- операции с валютой и ценными бумагами (в основном краткосрочные государственные ценные бумаги);

- депозитно-ссудные операции (предоставляет центральным банкам обеспеченные золотом или депозитам кредиты, иногда предоставляет не-обеспечены (резервные) кредиты на слишком короткие сроки);

- прием правительственных вкладов по особым соглашениям (СМР не позволено предоставлять кредиты правительствам или открывать им текущие счета);

- инвестиционные услуги управления портфелем ценных бумаг;

- операции по купле-продаже и хранение золота;

- другие услуги на мировых рынках в качестве агента или корреспондента центральных банков (промежуточное финансирование)

Как уже отмечалось, СМР - это своеобразный форум, способствует международному сотрудничеству банков Он регулярно организует у себя встречи (Базельский встречи) представителей центральных банков стран-чле енив и других центральных банков, сотрудничает с Группой десяти Главная цель этих встреч - достижение высокой степени взаимопонимания по вопросам денежно-кредитного и экономического характера, функционирование ния мировой валютной системы тощщо.

СМР создает возможности для работы различных комитетов (как постоянных, так и специальных), изучающих и обсуждают конкретные вопросы: проблемы международной задолженности; внедрения финансовых инноваций, совершенствование финансовых инструментов, структуры финансовых рынков, банковского надзора, обеспечения эффективности и стабильности систем внутренних и международных платежей и расчетов может щ.

Под эгидой БМР и при его поддержке работают три комитета по разработке и согласовании нормативных банковских стандартов:

1) Базельский комитет по банковскому надзору - разрабатывает минимальные принципы эффективного банковского надзора;

2) Базельский комитет по системам платежей и расчетов - осуществляет надзор за международными расчетами и разрабатывает новые механизмы международных расчетов Наиболее значимыми являются его рекомендации по ра озрахункив по финансовым деривативами, учета системных рисков и т.д.;

3) Постоянный комитет по евровалют - изучает и предоставляет рекомендации по совершенствованию банковского регулирования рынка евровалют

За годы своего существования СМР превратился в ведущий ин-/ формационно-исследовательский центр монетарных и финансовых проблем Он собирает и публикует информацию о состоянии на международном рынке банковских х и финансовых услуг Исследование банка имеют прикладной характер СМР готовит межбанковском базу данных, доступ к которой имеют центральные банки Она содержит информацию о деятельности центральных банков на внешних валютных рынках и о состоянии этих рынкахнків.

СМР своей деятельностью способствует выполнению международных финансовых сделок, предоставляя с этой целью посреднические и доверительные услуги При этом он действует как фискальный агент или банк-депо-зитарий международных соглашений о займах Так, БМР выполнял роль агента частной системы клиринговых платежей и расчетов в экю при Банковской ассоциации экю (Бае) Сейчас он является агентом по клиринговых платежей в евро Кроме того, Банк может выполнять другие разнообразные функции, например агента по обеспечению возврата долгоргу.

Украина не является участником СМР Но Национальный банк Украины рассматривает возможности организации сотрудничества с СМР Ведь Банк международных расчетов является великой мировой организацией, которая способствует междунар народном валютно-кредитном сотрудничеству, является банком центральных банкиів.

ВЫВОДЫ

1 Международные и региональные валютно-кредитные учреждения появились в XX в Они созданы и действуют на основе межгосударственных соглашений и призваны регулировать международные экономические отношения, их цель - способствовать р развития внешней торговли и международного и регионального валютно-финансового сотрудничества, поддерживать равновесие платежных балансов стран, входящих в них, регулировать курсы их валют, надо ваты кредиты этим странам и гарантировать частные займы за рубежомом.

2 Международные и региональные валютно-финансовые организации имеют свои цели, решают разные задачи и действуют на глобальном и региональном уровнях, их деятельность является важной составляющей мирового и ре егионального сотрудничества и интеграции Украины, развивая сотрудничество со многими из них, пытается интегрироваться в мировую экономическую системму.

И 3 Важнейшую роль среди названных международных организаций играют Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), который является главным учреждением Группы Всемирного банка Кроме МБРР, в структуру Группы Всемирного бан дыха входят Международная финансовая корпорация (МФК), Международная ассоциация развития (МАР), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (БАП), а также Международный центр урегулирования инвестиционных конфликту иктив (МЦУИК).

4 МВФ - международная наднациональная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного представительного учреждения ООН МВФ содействует международному валютному сотрудничеству и стабилизации валют, во двищенню степени их конвертируемости, поддерживает равновесие платежных балансов стран-членов Фонда, предоставляет краткосрочные кредиты странам-членам Фонда для покрытия временного дефицита их платежных балл ансив, на ликвидацию валютных ограничений, организует консультативную помощь по финансовым и валютным вопросамнь.

5 МБРР - одна из крупнейших и влиятельных в мире международных финансово-кредитных учреждений, которая предоставляет долгосрочные займы под государственные программы только правительствам и центральным банкам стран-членов члена ами МБРР могут быть только члены МВФ Основная разница между МВФ и МБРР заключается в том, что МВФ больше концентрирует свое внимание на вопросах краткосрочной финансовой стабильности в странах, тогда как МБРР осереджуеться преимущественно на средне-и долгосрочных проектах структурных и отраслевых преобразований в экономиках стран-членов Если по каким-то причинам МВФ приостанавливает свои программы в любой стране, это призвддить к прекращению программ кредитования со стороны МБРМБРР.

6 Региональные международные кредитно-финансовые учреждения создаются постепенно, согласно определенных этапов развития мирохозяйственных связей и интенсивности интеграционных процессов Они имеют схожие ц цели - это развитие экономики, экономического сотрудничества и интеграции в регионе В них однотипный порядок формирования пассивов, одинаковая форма правления, идентичные объекты кредитования - преимущественно инф раструктура, сельское хозяйство, добывающая промышленность Кредиты предоставляются только странам-членаенам.

7 К самым известным региональных кредитно-финансовых учреждений относятся Межамериканский банк развития, Африканский банк развития, Азиатский банк развития В рамках европейского экономического сотруд ицтва действуют несколько региональных международных валютно-кредитных учреждений, основными из которых является Европейский инвестиционный банк, Европейский фонд валютного сотрудничества и др. Для содействия странам Центра ной и Восточной Европы в становлении рыночной экономики европейскими странами был создан в 1991 г. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) странами Черноморского бассейна основан Черные оморський банк торговли и развития Украины является одной из стран-основательниц этого банка Он создан с целью углубления интеграции и укрепления связей между странами Черноморского экономического сотр тництвтництва.

8 Особенностью ЕБРР является поддержка частного предпринимательского сектора, доля которого в инвестициях ЕБРР должна составлять не менее 60% от общего объема Финансирование ЕБРР зависит от конкретных п проектов кредиты предоставляются как прямо, так и косвенно на укрепление финансовых институтов, структурную реорганизацию большим и мелким компанияям.

9 Банк Международных расчетов является самой международной организацией, основной функцией которой является регулирование платежей центральных банков и разработке нормативных документов по банковскому надзору

Вопросы для самоконтроля

1 Что такое международные валютно-кредитные учреждения и каково их назначение?

2 Что означает \"принцип обусловленности\"?

3 Как формируется капитал МВФ?

4 Какие основные типы программ использует МВФ в отношениях с Украиной?

5 Какие институты входят в Группу Всемирного банка?

6 Как формируются ресурсы МБРР?

7 Дайте характеристику международным региональным валютно-кредитным организациям

8 Какие проекты кредитует МБРР в Украине?

9 Какие цели создания ЕБРР?

10 Охарактеризуйте основные инструменты финансирования, применяет в своей деятельности ЕБРР?

11 В чем заключается специфика Банка Международных расчетов?

12 Какие основные функции выполняет Банк Международных расчетов?